哈喽大家好，我是月月，一个喜欢投资的工程师，欢迎来到我的频道。👋
今天刚刚看完医生回来，趁着盘中这段时间，想和大家聊聊近期的市场心得。虽然今天的账户表现非常一般，盈利 0.24%（大约一千多块钱），但不得不坦诚：这段时间我的账户亏损相当严重。 📉
1. 账户近况：浮亏并不可怕
这个月我的账户亏损已将近 4 万块。从最高点的 46 万左右，回落到了现在的 41.7 万，整体亏损幅度在 10% 左右。
其实这个回撤还在我的认知范围之内，并没有发生什么特别的“爆雷”。主要由于我持有的几个重仓标的回测比较厉害：
- 比特币与 Coinbase：回撤幅度超出预期。
- Google：持仓占比约 15%，股价从将近 400 块跌到了 340 块左右。
- 黄金：同样表现不佳，从今年最高点 100 块回落到了 76 块。
- Constellation Energy：中型仓位，近期回测到 240 附近。但我通过 Sell Put 的操作，反而期待在这个位置接货 100 股，所以心态比较平稳。
- 微软 (Microsoft)：经历了 460 块的反弹后，目前回落到了 388 块。
配合大盘的整体回撤，账户虽然在缩水，但也算 Hold 住了位置。现在的行情，其实是对投资者**“心性”**的极大考验。🧘
2. 拒绝 FOMO：别人的盈利不是你的亏损
最近存储类板块涨势喜人，很多朋友看到别人大赚特赚，难免心生焦虑，觉得错过了巨大的趋势。但我认为，完全没必要这样想。
别人的盈利不是你的亏损。 每个人的交易节奏、仓位配置和风险承受能力都不同。美股市场机会每天都有，错过这一次，后面还有无数好股票。我们的目标不是每一次都抓到“翻倍股”，而是要控制情绪，避免胡乱操作。🛑
记住：错过不可怕，乱追才可怕。
3. 当前环境下，如何选择“攻守兼备”的标的？
在这一波回调中，哪些股票值得关注？我的建议是寻找**“攻守兼备”**的品种：基本面强劲、盈利稳定、容错率高且潜力大。
筛选下来，还是那几位老朋友：微软、Constellation Energy、英伟达 (NVIDIA) 和谷歌 (Google)。 🔍
现在这些大科技股的盈亏比已经和很多成长股差不多了。比如最近很火的存储股，虽然 PE 看起来便宜（如美光 Micron），但这类公司在盈利爆发时 PE 极低，一旦价格反转，EPS 会迅速崩塌。
相比之下，微软 (MSFT) 目前股价在 386 块左右。分析师给出的年度目标价是 560 块，潜在涨幅达 40%-50%。更重要的是，它的各项数据处于历史周期的底部，容错率极高。在大科技与高热度成长股之间，我更倾向于选择前者。
4. 个股深度剖析：关于加密资产的三剑客 🪙
近期大家对加密货币关注度很高，我也重点讲三只股票：
-
MSTR (MicroStrategy)： 很多朋友问能不能买。这一年它经历了腰斩再腰斩，从 400 多跌到 114。新手千万不要碰！ 它是比特币的“杠杆股”，通过可转债、优先股融资买币。在牛市它是永动机，在熊市它就是一颗随时会爆的核弹。这种极高利息（11.75% 以上）的借钱模式，压力极大，一定要控制仓位。
-
Circle (待上市/关联标的)： 它掌握着稳定币的清算网络，生意模式本质是赚取美债利息并分润。它更像是一个高估值的金融成长股。目前 80 块的价格处于合理区间的上沿（合理 PS 约 5-7），如果能跌到 60-70 块将是非常理想的价位。🚀
-
Coinbase (COIN)： 它与 MSTR 有本质区别。Coinbase 是开赌场的，而 MSTR 是自己下场赌的。 显然，赌场的经营模式更健康。虽然我进场较早（均价 186 左右），被套了一些，但我坚信下一轮比特币大牛市会进入“疯狂模式”，所以目前的波动并不影响我的长线操作。
5. 比特币 (BTC) 的底在哪里？
实话实说：没有人知道底在哪里。 📉
无论是哪个博主，没人能 100% 确定 6 万是底，还是 4 万、3 万是底。但我长期坚决看多。比特币今年表现差，是因为资金流向了更有故事的 AI 半导体。
我采取的是分批买入策略，目前仓位已经占到总资产的 7%。比特币现在的定价逻辑在于供需弹性。全球机构只要配置 0.5% 到 1% 的现金份额，现有的比特币根本不够卖。其长期潜力可能在 20 万到 30 万美元。
好了，今天的分享就到这里。投资是一场马拉松，稳住心态最重要。💪
如果你喜欢我的内容，请点赞、关注并分享。我们下期再见，拜拜！👋✨